CD Investments oblozhka

Брокер CD Investments начал действовать с середины июля 2022 года. Публикует несуществующий адрес и фальшивые лицензии. Клонированный проект на базе американо-украинской платформы скам-площадок. Связан с сетью рассылки спама, базирующейся в США.

 

Информация о брокере CD Investments: адреса и контакты

Наименование: CD Investments;

Сайты: cd-investments.com, cd-investments.biz, cd-investments.co, trade.cd-investments.net;

Юридическое лицо: CD Investments;

Контакты на сайте:,адрес 82 Boat Lane, Renhold MK41 1UX, телефон +4407831957771, электронная почта support@cd-investments.com;

Декларируемые услуги: сделки через трейдинговую платформу с акциями, валютами, индексами, ценными металлами, биржевыми товарами, криптовалютами;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки сайты доступны без ограничений.

 

Адрес составлен из фрагментов адресов в Великобритании, выдернутых из контекста и искаженных. 

  • 82 Boat Ln (line) — улица в Ноттингеме;
  • Поселение Ренхолд с почтовым индексом MK41 находится неподалеку от города Бедфорда. От Ноттингема до Бедфорда 93 километра;
  • Индекс PO33 1UX относится к городу Сент-Хеленс. От этого города до Ноттингема 169 километров,,а до Бедфорда 166 километров.

Код телефонного номера +44 относится к Великобритании, однако номер не обнаруживается ни в государственных реестрах, ни в деловых справочниках.

В реестре зарегистрированных в Великобритании компаний на сайте gov.uk название CD Investments отсутствует.

 

CD Investments adresa i kontakty

 

Факт публикации поддельных контактных данных внушает серьезные сомнения в том, что CD Investments — инвестиционная компания.

 

CD Investments: проверка официальных сайтов мошеннического проекта cd-investments.com, cd-investments.biz, cd-investments.co, trade.cd-investments.net

Домен cd-investments.com перерегистрирован на актуального держателя 16 июня 2022 года, через регистратора GoDaddy.com  LLC и анонимизатор Domains By Proxy LLC.

Домены cd-investments.biz, cd-investments.co и cd-investments.net зарегистрированы 8 июля, через NameCheap, Inc. и Withheld for Privacy ehf.

Сайты по этим адресам созданы на IP 31.214.157.29 хостинг-провайдера easystores GmbH (easystores.org):

  • cd-investments.com — 12 июля;
  • cd-investments.biz — 14 июля;
  • trade.cd-investments.net — 6 августа;
  • cd-investments.co — 12 августа.

Сайт cd-investments.com как платформа связан с офисными сервисами Zoho Corporation B.V., развернутыми на базе провайдера Computerline.

 

CD Investments proverka sajtov

 

CD Investments proverka sajtov

 

CD Investments: связи

Использование сервисов Zoho от Computerline, трех рекламных зеркал, а также личного кабинета на субдомене TRADE со стандартным оформлением указывает на производителя программного обеспечения, американо-украинскую платформу Profit Center FX.

 

Profit Center FX

В 2000 году безымянная группа украинских программистов искала выход на рынок США. Возглавлял ее Алексей Анатольевич Сподинец, в то время работавший ассистентом на кафедре программного обеспечения Национального горного университета в городе Днепр (Днепропетровск).

 

CD Investments Profit Center FX

 

В итоге Алексей Сподинец установил контакт с серийным предпринимателем Noah Lieske Sebastian.

 

CD Investments Profit Center FX

 

Первоначально группировка оказывала услуги по разработке программного обеспечения. Для этого Noah Lieske создал в 2006 году TechnoPark Corp LLC (technoparkcorp.com). Параллельно были запущены многочисленные проекты в области финтеха:

  • Xasax Corporation;
  • Lucre Capital LLC;
  • EMR Corp;
  • Foundation Room LLC;
  • The Tuono Corporation.

В 2010 году сообщники решили переключиться на производство программного обеспечения для псевдоброкеров бинарных опционов и Forex. Для прикрытия в 2010 году было зарегистрировано ТОВ «Інтегровані системи України». Noah Lieske внес 99,5% уставного капитала, оставшуюся часть добавили Алексей Сподинец и номинал Виталий Кустов.

 

CD Investments Profit Center FX

 

С 2012 года группировка начала распространять решения для скам-площадок с сайта agiotg.com, в 2013 к нему добавился сайт profitcenterfx.com, с 2015 — trademux.net. В этом же году началась массовая продажа решений для псевдоброкеров Forex.

 

CD Investments Profit Center FX

 

С 2017 года группировка организовала собственные криминальные колл-центры для обзвона жертв. Этим занимался руководитель департамента продаж Василий Владимирович Золочевский. Для этого он зарегистрировал ТОВ «Хеш Хаб», ЕГРПОУ 42139613, и  ТОВ «Скіл Хантерс Груп», ЕГРПОУ 38517418. На следующий год Василий Золочевский засветился в качестве основателя мошеннической площадки CryptoLAB (cryptolabinfo.biz).

 

CD Investments Profit Center FX

 

CD Investments Profit Center FX

 

Организаторы Profit Center FX утверждают, что участвовали в создании более 100 «брокерских» площадок, которые за месяц получают депозитов на 35 миллионов долларов в общей сложности.

 

CD Investments Profit Center FX

 

Судя по всему, это заниженные цифры. Поскольку на сайте profitcenterfx.com опубликованы 398 шаблонов псевдоброкеров.

 

CD Investments Profit Center FX

 

CD Investments Profit Center FX

 

Платформа распространения спама dubya.net

На IP 31.214.157.29 с площадкой CD Investments соседствуют 24 субдомена площадки dubya.net.

 

CD Investments dubya.net

 

Это дочерняя сеть провайдера хостинга и динамических DNS ChangeIP (changeip.com), США, штат Делавэр.

 

CD Investments dubya.net

 

Действует с 2009 года, включает более 22000 субдоменов. Наряду с адресами dubya.info, dubya.us, dubya.biz включена в списки почтовых спам-фильтров. Иначе говоря, специализируется на криминальных несанкционированных почтовых рассылках.

 

CD Investments dubya.net

 

 

Узел управления в Германии

Установленный на сайте cd-investments.biz модуль сервиса мониторинга посетителей ipstack.com с идентификатором 9ac3ab92ce4396c8da8c45f1d3c524e6 связан с IP 185.170.114.25 и провайдером Netcup Gmbh (netcup.eu). Хост this-is-a-tor-node—10.artikel5ev.de принадлежит одному из местных узлов сети Tor. Идентификатор ipstack.com ранее использовался скам-площадками JaxQL, OneDepository, UV Deal.

 

Что с документами: проверка лицензий CD Investments на оказание брокерских услуг

Компания  CD Investments и ее сайты не содержатся в списке легальных участников финансового рынка на сайте Центробанка. Следовательно, у CD Investments лицензии в России нет.

 

CD Investments proverka licenzij

 

Рекламные сайты проекта сообщают, что CD Investments лицензирован в двух оффшорных юрисдикциях:

  • Белиз, IFSC — лицензия номер 26/108/BA/03;
  • Маврикий, FSC — C306221047.

Что ж, проверим, сделаем поиск этих кодов по сайтам регуляторов, с помощью Google.

  • IFSC — ifsc.gov.bz;
  • FSC — fscmauritius.org.

 

CD Investments proverka licenzij

 

CD Investments proverka licenzij

 

Поскольку на сайтах регуляторов Белиза и Маврикия номера лицензий отсутствуют, то очевидно, что CD Investments брокером не является.

 

Откуда берутся положительные отзывы о СД-Инвестментс, и где же правда?

Проведем стандартную проверку, используя сайты actualfeed.ru и revocon.ru, активно размещающие рекламу скам-площадок. Для этого скопируем характерную фразу из пресс-релиза мошенников CD Investments, размещенного на actualfeed.ru.

 

CD Investments falshivye otzyvy

 

Поиск по этой фразе позволяет обнаружить, что рекламу CD Investments публиковали actualfeed.ru, revocon.ru, tochka-mneniya.ru и 1001otzyv.ru. Кроме того, эту же фразу использовали еще 3 псевдоброкера:

  • hallip.com;
  • ldscapital.net;
  • sa-org.com.

 

CD Investments falshivye otzyvy

 

Из которых sa-org.com внесен в черный список Банка России, а hallip.com заблокирован по решению Генеральной прокуратуры.

 

CD Investments falshivye otzyvy

 

CD Investments falshivye otzyvy

 

Посвященных CD Investments фейковых отзывов клиентов организаторы не размещали.

 

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке CD Investments

При этом про CD Investments реальных отзывов немало. Например, Сергей рассказал, что долго отказывался от сотрудничества, но под давлением переговорщиков CD Investments вложил 1000 долларов, и все потерял.

 

CD Investments realnye otzyvy

 

Потери Никиты оказались еще серьезнее, злоумышленники выманили у него больше 5000 долларов.

 

CD Investments realnye otzyvy

 

Варианты возврата средств из CD Investments

Известны две основные схемы приема платежей, которыми пользуются мошеннические площадки:

  • Переводы сообщникам (физическим лицам), на их банковские счета, карты, криптовалютные и электронные кошельки;
  • Оплата банковскими картами мнимых товаров или услуг, на торговые счета подставных юридических лиц в банках.

Жертвы CD Investments, передавшие средства по второй схеме, могут прибегнуть к процедуре возвратного платежа. Она предусмотрена правилами карточных платежных систем VISA, Mastercard, UnionPay, МИР, и дает плательщику право оспорить в банке платежи в пользу продавца, не выполнившего обязательств перед покупателем. В зарубежных платежных системах процедуру возвратного платежа принято называть чарджбэком (chargeback), в российской платежной системе МИР — диспутом.

 

Как вернуть платежи от СД-Инвестментс через процедуру Чарджбэк?

Карточный платеж в оплату товара (услуги) обслуживают два банка: эмитент отправляет платеж со счета карты покупателя, эквайер принимает средства на торговый счет продавца. При этом обмен сообщениями о заказах и платежеспособности держателей карт производится через информационную сеть карточной платежной системы. Кредитные организации пользуются этим сервисом как участники платежной системы, заключившие договор о присоединении. В соответствии с этим контрактом, а также по требованиям Федерального Закона N 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки обязаны соблюдать все правила платежной системы без исключения.

Соответственно, кредитные организации должны выполнять и регламенты чарджбэка (диспута), поскольку они являются неотъемлемой составной частью правил платежной системы. 

В частности, эмитенты обязаны:

  • Принимать от держателей карт (покупателей) заявления о спорных операциях;
  • Проверять приведенные в заявлениях факты, выяснять, обоснованы ли претензии покупателей к продавцам;
  • Получать подтверждение, что держатель карты пытался самостоятельно урегулировать спор с торгово-сервисной компанией, и не преуспел;
  • Убедившись, что спор подходит под правила чарджбэка, направлять запрос эквайеру через платежную систему;
  • Зачислять полученные от эквайера спорные платежи на счет карты покупателя.

При этом эквайеры должны:

  • Принимать запросы на чарджбэк;
  • Требовать от продавца (мерчанта) документы по спорным операциям;
  • Расследовать спор держателя карты с торгово-сервисной компанией;
  • Выяснив, что продавец действительно не выполнил обязательств перед покупателем, возвращать спорные платежи эмитенту.

В случае CD Investments чарджбэк может быть осуществлен по основаниям:

  • CD Investments заблокировал счет трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
  • Мошенники не выводят средства пострадавшему по его запросу (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Вкратце, именно таков ответ на вопросы жертв CD Investments как вывести деньги на карту.

 

Взыскание с CD Investments неосновательного обогащения через суд

Стремясь минимизировать убытки от чарджбэков, злоумышленники массовым порядком вербуют сообщников, чтобы принимать через них платежи. По данным Сбербанка, в 2022 году насчитывалось более полумиллиона платежных карт, задействованных для приема криминальных платежей.

Как от CD Investments вернуть деньги в таких случаях? Поможет обращение в суд. Дело в том, что сообщники мошенников (дропы, дропперы) не состоят с обманутыми клиентами в договорных отношениях, не заключают с ними сделок. А согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, имущество, приобретенное без правовых оснований, является неосновательным обогащением, и приобретатель обязан вернуть его законному владельцу.

 

CD Investments sud

 

Взыскать с дропа неосновательное обогащение можно по решению суда. Пострадавшему следует дополнить исковое заявление следующими доказательствами:

  • Имущественных прав (договор с кредитной организацией);
  • Суммы ущерба (выписка и справки по операциям из банка-эмитента).

Весьма желательно, чтобы истец также подал в суд заявление об обеспечении иска. На основании этого документа суд вынесет определение, а банк ответчика заблокирует его счета. В результате  дроппер не сможет скрыть украденные деньги, обналичив их или переведя в другой банк.

 

Можно ли вернуть деньги из CD Investments самостоятельно

С подачи банков некоторые средства массовой информации время от времени утверждают, что держателям карт не нужна помощь в возврате средств, поскольку — де они могут оформить все документы самостоятельно.

Рассуждая подобным образом, легко прийти к выводу, что банковские услуги массовому потребителю тоже не нужны, так-как граждане вполне могут самостоятельно:

  • Хранить деньги в тумбочке, не прибегая к депозитам;
  • Занимать у друзей, не пользуясь кредитами;
  • Платить наличными, без карт и мобильных телефонов.

А если говорить серьезно, то возвратный платеж вполне возможно осуществить самостоятельно. Но для этого должны соблюдаться два условия:

  • Сравнительно небольшая сумма, до 100000 рублей;
  • Стандартные условия потребительского спора, не создающие для банков дополнительных рисков.

К примеру, споры с интернет-магазинами и авиакомпаниями удовлетворяют обоим условиям, поэтому при самостоятельных чарджбэках доля успешных возвратов по ним сравнительно высока.

И наоборот, при мошенничестве потери жертв нередко велики, а у банков возникают риски невозврата средств от недобросовестных контрагентов. Поэтому в таких случаях кредитные организации предпочитают отклонять заявления держателей карт, а доля возвращенных средств за 2021 год не превышает 6,8%.

Безусловно, противодействие банков не является непреодолимым препятствием. Однако заметно повысить шансы на успешный возврат может только индивидуальная подготовка документов специалистами, обладающими углубленными познаниями в законодательстве, правилах карточных платежных систем, порядке претензионной работы.

Поэтому мы рекомендуем обращаться за помощью в возврате средств от CD Investments к специализированной юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог